기업은 어떻게 현금 관리를 강화해야 합니까?

현금기업이 뛰어넘다올수록 중요하다.현금 유량이미 기업의 신용, 기업의 발전 잠재력과 기업가치평가의 중요 지표가 되었고, 일부 지역에서 은행은 기업의 현금 유량을 기업에게 신용을 제공하는 중요한 근거로, 어떤 것은 기업의 미래의 현금 유량으로 환불하는 담보까지, 기업이 현금 강화를 위한 것이다.관리기업에 대한 경쟁에서 불패의 땅과 지속적인 발전 능력을 유지하는 것이 더욱 중요하다.

기업이 현금 관리를 강화하는 것은 현금 유량 증가와 현금의 사용효익 향상을 포함해 기업이 현재 현금 관리에 대한 문제와 관련해 양측은 자신의 견해를 이야기하고 있다.

하나, 전방위 및 전 과정 강화 기업 현금 관리 강화

　(1)통관자금, 사용 자금을 통일적으로 조정하여 기업 지사 현금 관리를 강화하다

자금의 체외순환을 막기 위해 자금 관리를 강화하는 많은 기업들이 현금 관리를 강화하는 조치를 취하고 있다.차감할 수 있는 현금관리제도는 자신의 지사에 대한 엄격한 예산 관리를 실시하고 각 부문에 대해 비용금제를 시행하고, 엄격한 지점을 개설하는 은행계좌의 관리를 엄격히 개설하는 ‘수지 두 줄 ’을 통치하여 모든 수입을 통일적으로 상납하고 기업본부가 필요로 하는 자금은 기업본부의 통일심과 안배 등이 있다.

　(2)왕래비용과 재고품 관리를 강화하여 자금의 회전을 가속시키다

기업들은 현금 유출을 줄이고 현금의 유입을 늘려 자금 점압 시간을 줄이는 조치를 취해야 한다.

대금 을 받는 것 과 대금 에 대한 관리 를 강화 하다

기타 수금과 기타 지불 관리 강화;

예수금, 선불 관리 강화;

4. 재고품 관리를 강화하다.

5, 엄격한 기업 수금 책임제, 현금 환류, 감소 및 악장 통제 비율, 상업신용 활용, 고객의 자금을 합리적으로 이용할 수 있다.

　(3)기업신용과 은행신용을 적절히 이용하여 융자를 융자해 기업의 현금을 증대시킨다

기업의 현금이 부족할 때 기업은 자신의 상업신용과 은행신용을 이용하여 은행 환어음을 처리해 대외 구매 중 현금 지불을 줄이거나 단기 융자와 중장기융자 등 방식을 통해 기업이 현금 흐름을 조절할 수 있다.은행 인수환어음은 은행이 현금을 동원하지 않기 때문에 수속이 간편하고, 최근 몇 년 동안 은행과 대다수 기업으로 받아들여 기업이 현금 관리를 하고 일상 경영용 현금 부족의 중요한 수단을 보완할 수 있다.

은행 인수 환어음 은 기업 간 구입 계약 을 기초 로 기업 일반적 으로 일정 한 비례 의 보증금 을 납부하면, 기업 실력 과 신용 과 은행 관계 에 따라 보증금 의 비율 은 일반적 으로 10 ~50% 사이 에 일반적 으로 6 개월 이내 다.

　(4) 기업 투자 과정에서 현금 유량의 관리와 통제를 강화하다

전통 현금 관리에서 현금의 통일 조절 사용에만 신경을 썼지만 투자 후 항목은 관리에 소홀해 기업의 현금 유량의 무원동으로 바뀌었다.{page ubreak}

화요일, 치밀한 계획, 과학 운영, 현금 사용 효익 향상

(1)은행의 다른 기한을 이용하여 자금 운영을 진행하다

7일 통지예금은 은행이 기업예금을 흡수하기 위해 출시되는 편리한 방식으로 계좌가 편리하고, 대액금액을 한꺼번에 입금한 후, 분할 유용자금을 겨냥한 돈을 7일간의 전화통지은행에 통지하고, 예금계좌를 통지하고 당좌예금 계좌로 전입해 기존 일부는 예금 이율에 따라 통지된다.사실 일부 은행은 고객을 끌어들이기 위해 1 ~2일만 미리 통지하면 기업의 초단기 부여 현금, 재테크 효익이 매우 가관이다.

기업이 월 초에 1200만 위안의 자금을 획득하면, 월말 모두 지불하고, 기업은 7일간 예금을 통지하는 방식을 채택할 수 있다.이날 7일 통지예금의 연금리는 1.89%, 당월 이자는 0.99%, 당월 이자가 1200만원 * 0.99%, 7일 예금을 통지한 월 이자는 1200원 *1.89%%% * 12.89%, 12 = 18900원, 월 이자는 9000원이다.

또 기업의 현금 부여가 3개월 이상, 각종 제한으로 증권을 투자할 수 없을 경우 3개월 정기 예금과 통지 통지 방식을 채택할 수 있다.

기업 배정 자금 계획은 3개월 이상 자금을 3개월 정기 계좌에 입금해 1개월간 저금통장 통지통장, 현재 3개월의 정기예금 이율은 1.98%다. 그러므로 기업은 거의 위험이 없는 상황에서 자금 수익이 최대화됐다.

(2)증권 1급 시장에 의뢰하여 자금 운영을 진행하다

기업의 단기자금을 증권시장에 투입하는 것은 반드시 고위험의 증권을 사려는 것은 아니다. 기업도 일급 시장에서 신주를 구입하는 방법을 선택할 수 있다.

구체적인 조작은 다음과 같다: 기업은 증권회사에서 자금계좌를 개설해 일급 시장에서 신주 발행이 없을 때, 위에서 제시한 통지예금 또는 3개월 정기예금 방식으로 자금을 운영하고 있으며, 1급 시장에서 신주 발행이 있을 때 은행의 은증계가 통괄적으로 자금을 회전하여 신주를 구입할 수 있다.현재의 신주 구매 방법에 따라 자금의 유용기간이 5일, 기업의 손실은 당좌 예금이자, 저위험수익을 얻었다.최근 몇 년 동안 일급 시장의 신주 신주 구매 중봉율이 낮아졌지만, 신주 상장 후 시장의 출시액도 끊임없이 하락한 추세이지만 연평균 수익은 여전히 5 -10% 사이로 같은 기간 은행의 정기예금 이율보다 훨씬 높다.

물론 이런 운영 방식은 다음과 같은 문제에 주의해야 한다.

1, 신주 구매는 일정한 기교가 있다. 구매 시간을 선택해야 한다.

2, 모든 신주 구매는 수익을 얻을 수 있으며 증발과 배급의 주식 구매는 신중해야 한다. 기업은 조직 전문 인원이 신주 정가를 연구하거나 전문 기관의 건의를 받아들이는 것은 아니다.

3. 당첨된 신주가 출시된 후 적절한 이익 목표를 제정해야 한다.

4, 엄격한 자금 관리 제도를 제정해 자금의 안전을 확보하고, 자금이 2급 시장에 투입되는 위험증권을 피해야 한다.

　(3) 국채 구매

기업의 예상 자금 여유 자금이 비교적 길어 은행 정기예금 외에 국채를 살 수 있다.국채는 금변채권 구매가 위험할 뿐만 아니라 이자소득세를 면제할 수 있다고 한다.현재 국가에서 발행한 국채는 장부 기기식 위주로, 유동성이 크게 증가하고, 기업이 급히 필요한 자금을 필요로 할 때 은행에 가서 미리 환불할 수 있으며, 은행은 6개월 이상, 일반적으로 단계적으로 이자를 계산할 수 있다.국채 액면 이율은 원래 은행 동기 대출 이율보다 높고 면세 요인을 고려해 국채를 정기예금보다 더 수지가 맞는다.

　(4) 위탁신용이 비교적 좋고 규모가 큰 전문 기관에서 재테크 를 맡다

전문투자관리기구는 전문가의 재테크, 내부 통제, 그룹 투자, 규모 효익 등 특성을 가지고 있으며, 위험 다변화의 증권시장과 많은 투자 품종의 선택을 앞두고, 그들은 기업보다 더 강한 저항 위험 능력을 가지고 있다.재테크 관리법 출범 이후 재테크 의뢰는 과거처럼 보저 수익을 약속할 수는 없지만 기업과 직접 2급 시장에 참여하는 것보다 전문기관에 의뢰하고 재테크에 의뢰하는 것은 위험보다 작은 선택이다.